La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha anunciado que, mediante la Resolución Exenta N°2638, su Consejo ha decidido aplicar una multa de 400 UF al Banco Santander Chile. Esta sanción se impuso debido a que la entidad financiera no cumplió con la entrega oportuna y completa de los antecedentes bancarios requeridos por el Ministerio Público, en el marco de una investigación penal sobre presunto lavado de dinero.
Durante el proceso sancionatorio, se verificó que el banco infringió reiteradamente el artículo 154 de la Ley General de Bancos. Este artículo establece que las instituciones financieras deben remitir al Ministerio Público, dentro de un plazo de diez días hábiles bancarios, la información que este solicite. Dada la naturaleza de la investigación penal, se consideró esta falta como grave, ya que los antecedentes bancarios son esenciales para las labores de investigación y el debido proceso judicial.
La CMF determinó que esta infracción constituyó una falta reiterada en la obligación de proporcionar información bancaria a los fiscales del Ministerio Público, en el contexto de una investigación relacionada con presunto lavado de dinero. Los retrasos acumulados alcanzaron hasta 84 días bancarios.
Eugenio Labarca, gerente de defensa judicial de Banco Santander, justificó las dificultades en la entrega de la información debido al considerable volumen de datos requeridos. “Se nos pidió revisar cerca de 76.000 movimientos de cuentas corrientes, relacionados con 11 categorías de productos diferentes y las cuentas de aproximadamente 8 personas, además de cerca de 1.000 vales vistas y 6.500 cheques, así como información de varias personas asociadas con estos movimientos en los últimos 10 años”, explicó el ejecutivo.
Labarca también destacó que se requirió coordinación con diversas áreas del banco y empresas externas para recopilar la información solicitada, lo que incluyó incluso la búsqueda de documentos fuera de Santiago.
Banco Santander ha reafirmado su compromiso de cooperar con las autoridades entregando la información requerida, señalando que la demora no fue resultado de una negativa, sino de la complejidad y el volumen de los datos solicitados.
La institución financiera está evaluando la posibilidad de presentar recursos contra la sanción impuesta por la CMF. En este sentido, han reiterado su compromiso de cumplir con las disposiciones legales pertinentes en materia de cooperación con las autoridades.
